(Washington DCEl fundador y director ejecutivo de NACA, Bruce Marks, junto con varios clientes de Wells Fargo que han sido perjudicados por las acciones predatorias del banco estarán presentes el martes, como testifica el director ejecutivo de Wells Fargo, Tim Sloan, ante el Comité Bancario del Senado.

Las semillas de la cultura depredadora de Wells se sembraron en 1998, cuando Norwest Banks se hizo cargo de Wells Fargo en lo que engañosamente se llamó una fusión de iguales. El director ejecutivo de Norwest, Dick Kovacevich, asumió el cargo en el "nuevo" Wells Fargo y puso en marcha su propio equipo, incluido su protegido y futuro director ejecutivo, John Stumpf. Norwest simplemente adoptó el nombre de Wells Fargo para desviar su ya pobre reputación como prestamista depredador con una organización de ventas demasiado agresiva.

Estas prácticas han sido el núcleo de la forma de hacer negocios de Wells Fargo durante casi dos décadas. Está tan profundamente arraigado que es imposible que la junta directiva NO lo supiera. Por lo tanto, se deben tomar las siguientes acciones.

1. Se debe designar un supervisor para supervisar la redirección de Wells Fargo y la entrega de justicia a quienes resultaron perjudicados.
2. El arbitraje obligatorio debe eliminarse para permitir que tanto los clientes como los empleados sigan el proceso legal.
3. La calificación insatisfactoria de la CRA de Wells debe requerir que Wells otorgue préstamos de cartera para prestatarios de ingresos bajos a moderados. Actualmente, 100% de estas hipotecas son a través de entidades gubernamentales y solo los prestatarios adinerados obtienen la flexibilidad de los préstamos de cartera.

“La base depredadora de las políticas y operaciones de Wells Fargo se remonta mucho antes del escándalo de cuentas falsas, la Gran Recesión o incluso la burbuja inmobiliaria”, dice Bruce Marks, director ejecutivo de NACA. “No solo buscamos justicia para los millones de personas económicamente perjudicadas por las acciones de Wells Fargo y sus numerosos empleados”, continuó Marks, “sino que también buscamos un monitor para supervisar las operaciones de Wells, para asegurarnos de que se realice una restitución adecuada y completa en realizado a todos los clientes de Wells Fargo que resultaron perjudicados y para asegurarse de que todas las actividades predatorias de Wells Fargo se hayan descubierto y resuelto ".

Se espera que Sloan enfrente preguntas difíciles del Comité con respecto a las políticas y prácticas basadas en la codicia de Wells, que incluyen:

• Creación de 3,5 millones de cuentas falsas
• Presión extremadamente alta sobre los empleados para vender productos, lo que provoca enfermedades relacionadas con el estrés entre miles de sus propios empleados. 
• Seguro de automóvil impuesto a la fuerza en vehículos que ya tenían la cantidad de cobertura de seguro requerida según los términos de sus préstamos para automóviles de Wells Fargo.
• Modificaciones “furtivas” no autorizadas en miles de hipotecas de Wells Fargo, muchas de las cuales extienden el plazo del préstamo a 40 años sin el conocimiento o consentimiento de los propietarios, lo que genera miles de dólares en intereses y tarifas adicionales.
• Retrasar el procesamiento de las solicitudes de hipotecas y luego falsificar los registros para cobrar tarifas adicionales para extender los bloqueos de las tasas de interés.
• Acciones punitivas hasta e incluyendo el despido contra los denunciantes que denunciaron las actividades ilegales y predatorias del banco.